【信银理财副总裁孙建：新形势下银行理财格局即将重塑 应尽快构建多元化资产配置体系】日前，信银理财副总裁孙建在参加“财富管理与普惠金融论坛”时对监管新形势下的银行业理财的发展与变局，阐述了自己的看法。
2024年是资管新规颁布的六周年。孙建回顾，过往六年，监管部门严格落实资管新规要求，有力引导银行理财行业规范化转型进程，精准防范和化解重点领域风险。2023年末中央金融工作会议强调，做好金融工作要“以全面加强监管、防范化解风险为重点”。
孙建认为，2024年以来监管政策密集出台，无不彰显出从严监管的银行理财行业监管基调还将延续，从而进一步夯实行业高质量发展的根基。在分类监管、理财投资规范化监管、理财牌照稀缺等监管新形势下，银行理财机遇和挑战并存，同时迎来银行理财格局重塑，这一系列正在和即将发生的变化，对理财公司的定位和发展方向和能力建设均起到重要的启示。
“理财公司最根本的是要坚决回归本源，要根据自身的客户结构、投资策略、投资对象、风险偏好，以及打破刚性兑付的渐进性条件，并结合自身的资源禀赋、历史发展情况、对经济形势及金融行业研判等来研究和谋划未来转型回归的方向和路径。”在监管新形势下，孙建对理财公司的定位和发展方向提出了自己的看法。
孙建认为，在理财行业定位方面，理财公司要把握客户“低波稳健”需求，努力成为最贴近人民、最值得信赖、最审慎稳健的资管机构。在改善客户预期方面，要以循序渐进的方式坚持打破刚性兑付的目标不动摇，要通过持续的客户陪伴、充分的信息披露来改善客户预期，培养客户价值投资理念。在资管能力建设方面，要切实提升投研能力，合理控制资管业务规模，实现差异化发展。
此外，在理财公司的能力建设方面，孙建认为理财公司应尽快构建多元化资产配置体系，不断扩充策略库和工具箱，以锻造固定收益投资为核心，以拓展包括权益在内的多资产投资为支撑，同时寻找兼具一定收益性、良好流动性、庞大市场容量、符合监管要求的优质资产。
为实现这一目标，孙建建议理财公司需持续推动内部能力提升和外部合作优化，一方面加大力度培养专业人才，积极探索相关考核激励和薪酬机制；另一方面加强与各类同业机构的合作，共同开发、共同管理相关资管产品，从而形成资金与资产的再平衡，实现为客户持续创造长期收益。
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