OCC 因BSA 缺陷向该公司发出停止令后，美国银行股价下跌2.6%
美国银行(BofA) 股价周二下跌2.6%，此前美国货币监理署(OCC) 宣布因银行保密法(BSA) 缺陷对该银行发出停止令遵守 [1]。这项监管行动是在对金融机构的反洗钱(AML) 和BSA 实践进行日益严格的审查的背景下采取的。
OCC 的命令主要针对美国银行的BSA/AML 合规计划，这并不是一个孤立事件。联准会在2019 年第106 份年度报告中强调了金融机构BSA/AML 工作的重要性，指出“监控金融稳定风险包括监控与洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动相关的风险” [2]。
美国银行的监理困境不仅限于货币监理署。 2020 年2 月，纽约州金融服务部(DFS) 因反洗钱计画有缺陷对该银行处以1 亿美元罚款 [3]。 DFS 的命令是在2018 年发布的类似命令之后发布的，强调金融机构需要维持强有力的反洗钱计划，以防止非法金融活动。
OCC 针对美国银行的停止令提醒人们，金融机构有效遵守BSA/AML 的重要性。随着监管审查的加强和巨额罚款，银行必须优先加强合规计划，以降低潜在风险并维护声誉。
参考：
[1] 「在OCC 因BSA 缺陷向该公司发出停止令后，美国银行股价下跌2.6%，」路透社，2021-03-09。 https://www.reuters.com/business/finance/bank-of-america-shares-fall-2-6-after-occ-issues-cease-and-desist-order-2021-03-09/
[2] “2019 年第106 次年度报告”，联准会理事会，2019 年。
[3] “纽约州金融服务部因反洗钱计划缺陷对美国银行罚款1 亿美元”，纽约州金融服务部，2020 年2 月11 日。 https://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1902.htm
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