银行遵循国际标准打击洗钱

香港政府：银行遵循国际标准打击洗钱

香港作为全球金融中心，长期以来致力于打击洗钱和恐怖融资活动。香港金融管理局（金管局）作为香港事实上的中央银行，在这方面发挥关键作用。根据国际标准，香港银行遵循一套全面的准则来防止洗钱/恐怖融资活动。

金管局关于防止洗钱(PML) 的第3.3 号指引证明了金管局对此事业的承诺。该指南根据《银行业条例》第7(3) 条发布，概述了在银行业务各个方面打击洗钱/恐怖融资活动的详细措施。

指南第一部分概述了洗钱、香港的洗钱立法以及打击洗钱的基本政策和程序。第二部分深入探讨了详细的准则，包括身份验证、记录保存和可疑交易报告。

香港的银行必须核实业务申请人的身份，以防止洗钱/恐怖融资活动。他们还必须保存交易记录并向联合金融情报组（JFIU）报告任何可疑活动。员工教育和培训也是PML 框架的重要组成部分。

金管局的反洗钱指导方针与金融行动特别工作组(FATF) 的指导方针一致，该组织是一个制定打击洗钱/恐怖主义融资标准的国际组织。这确保香港的银行在这方面遵守最高的国际标准。

总而言之，香港银行遵循金管局PML 指南中概述的国际标准，以有效打击洗钱/恐怖主义融资活动。这些准则涵盖银行业务的各个方面，从客户识别到记录保存和可疑交易报告。